¿Qué son las Listas de riesgo?

Las Listas de riesgo permiten registrar elementos concretos (una tarjeta, una IP, un correo...) y asociarles una acción que se ejecutará cuando una operación use ese elemento:

• Bloquear: rechaza automáticamente la operación.
• Confiar: marca la operación como segura, saltándose otros controles antifraude.

A diferencia de Reglas de fraude (que opera con scoring dinámico y variables), las Listas de riesgo son reglas binarias asociadas a valores concretos.

Cómo acceder a Listas de riesgo

• Ve a Configuración en el menú lateral.
• Haz clic en el tile "Listas de riesgo".

Categorías disponibles

Las Listas de riesgo se organizan en 6 categorías, cada una con su propio listado:

• Correos: bloquear o confiar operaciones por correo del cliente.
• Tarjetas: bloquear o confiar operaciones por número de tarjeta (enmascarado).
• BINs: bloquear o confiar operaciones por los primeros dígitos de la tarjeta.
• Teléfonos: bloquear o confiar operaciones por número de teléfono.
• Dispositivos: bloquear o confiar operaciones por identificador del dispositivo.
• IPs: bloquear o confiar operaciones por dirección IP del cliente.

En la pantalla principal de Listas de riesgo cada categoría muestra el contador de elementos registrados.

Cómo añadir un elemento

• Ve a Configuración ▶︎ Listas de riesgo.
• Selecciona la categoría donde quieres añadir el elemento.
• Haz clic en "Añadir elemento" arriba a la derecha.
• En el modal "Nuevo elemento", rellena:
• Selecciona dónde lo quieres aplicar: Empresa (aplica a todos los entornos) o Entorno (solo al entorno actual).
• Valor del elemento: la tarjeta, IP, BIN, etc., según la categoría.
• Acciones: Bloquear o Confiar.
• Razón: descripción breve para tu equipo (por ejemplo: "Cliente fraudulento marzo 2026").
• Haz clic en "Añadir".

Acciones disponibles sobre los elementos

Dentro del listado de cada categoría puedes:

• Activar o desactivar un elemento con el toggle de estado, sin necesidad de eliminarlo.
• Editar la razón o la acción con el icono de editar.
• Eliminar el elemento de forma permanente.

Desde la cabecera de cada categoría también tienes acceso al buscador por valor, el filtro "Todas las acciones" (Bloquear / Confiar) y el botón Exportar CSV.

Relación con el botón "Bloquear" del detalle de Pago

El botón Bloquear que aparece en el detalle de un Pago, una Suscripción, una Autorización o un Enlace de pago crea entradas automáticamente en estas Listas de riesgo. Es una versión simplificada del modal "Nuevo elemento":

• Solo permite la acción Bloquear (no Confiar).
• Solo opera sobre las categorías Tarjeta, BIN e IP.
• Los elementos creados así son visibles y editables desde Configuración ▶︎ Listas de riesgo, igual que los añadidos manualmente.

Relación con Bins bloqueados

Existe otra sección llamada Bins bloqueados (Configuración ▶︎ Bins bloqueados) que permite gestionar BINs asociándolos a un código de error MC2P específico y a checkouts concretos, con soporte de import CSV.

💡 Si solo necesitas bloquear un BIN globalmente, usa Listas de riesgo ▶︎ BINs. Si necesitas asociar el bloqueo a un código de error concreto y a checkouts específicos, usa Bins bloqueados.

Actualizado el: 01/05/2026