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# Configurer les règles de fraude

# Que sont les Règles de fraude ?
Les Règles de fraude sont un moteur de scoring qui attribue des points à chaque opération en fonction de variables dynamiques. Lorsque la somme des scores dépasse un seuil, l'opération est traitée comme suspecte.

Une règle de fraude définit :
- **Un ensemble de critères** (variables et conditions) sur l'opération actuelle.
- **Un score** qui est ajouté ou soustrait du score total lorsque la règle s'applique. Les scores positifs indiquent que la condition est suspecte ; les scores négatifs indiquent qu'elle est légitime.
- **Une application** : au niveau Entreprise (tous les environnements) ou Environnement (uniquement l'actuel).

Contrairement aux Listes de risque (règles binaires statiques), les Règles de fraude permettent de construire un **modèle de risque graduel** qui s'adapte à chaque opération.

# Comment accéder aux Règles de fraude
- Allez dans **Configuration** dans le menu latéral.
- Cliquez sur la tuile **« Règles de fraude »**.

# La liste des règles
Depuis la liste, vous pouvez rechercher des règles par nom, filtrer par statut et voir pour chaque règle son nom, son type (Entreprise / Environnement), son score (avec icône ↑ en rouge si elle ajoute, ↓ en vert si elle soustrait), sa description et sa date de création. Chaque règle a un **toggle** pour l'activer ou la désactiver.

# Comment créer une règle
La création est un assistant en 3 étapes : **Configuration** ▶︎ **Score** ▶︎ **Application**.

## Étape 1 : Configuration
- Saisissez le **nom** de la règle (obligatoire) et une **description** optionnelle.
- Cliquez sur **« + Ajouter une variable »** pour définir les critères qui déclenchent la règle.

Lors de l'ajout d'une variable, vous pouvez choisir parmi quatre groupes :
- **Opération (11 variables)** : données de la transaction actuelle (montant, devise, méthode de paiement, autorisations récurrentes, abonnements récurrents...).
- **Client (9 variables)** : données du client (e-mail, pays, identification...).
- **Carte (12 variables)** : données de la carte utilisée (BIN, pays émetteur, type...).
- **Historique (70 variables)** : données historiques du client ou de la carte (nombre d'opérations précédentes, échecs dans les dernières 24 heures, échecs avec e-mail...).

Vous pouvez enchaîner plusieurs variables : la règle s'applique uniquement si TOUTES les conditions sont remplies.

## Étape 2 : Score
Attribuez le score qui sera ajouté au score total lorsque la règle s'applique. Il peut être positif (suspicion) ou négatif (légitimité).

## Étape 3 : Application
Définissez si la règle s'applique au niveau **Entreprise** (tous les environnements) ou **Environnement** (uniquement l'actuel).

# Exemples de règles utiles
- **« Montant élevé »** (+40) : si le montant dépasse 2 000 €, ajoute 40 au score.
- **« BIN à risque »** (+100) : si le BIN provient d'un pays à haut risque, ajoute 100.
- **« Échecs récents multiples »** (+100) : si le client a eu plus de 2 opérations échouées dans les dernières 24 heures, ajoute 100.
- **« Client récurrent »** (-72) : si le client a plus de N opérations réussies précédentes, soustrait 72 (signal de légitimité).

# Recommandations
- Commencez avec peu de règles et observez la distribution des scores réels avant d'en ajouter davantage.
- Combinez des règles positives (suspicion) avec des négatives (légitimité) pour ne pas pénaliser les opérations légitimes.
- Les règles Entreprise s'appliquent toujours ; les règles Environnement sont ajoutées uniquement à l'environnement spécifique.
- Utilisez les **Listes de risque** comme complément pour les cas où vous souhaitez un blocage binaire direct sur un élément spécifique.